投资顾问牌照是什么?

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投资顾问,是受监管的金融中介,通过向客户提供投资建议,帮助顾客完成投资理财的目标。 投资顾问这个概念在美国非常广,几乎每一个有金融从业执照的人都可以叫做投资顾问(当然,也有区分大小投行的);但在中国,投资顾问则是一个需要证监会核发牌照的行业,从事相关业务必须取得证券投资咨询资格。

根据《证券投资基金法》第五章“基金服务机构”及相应规定,基金投资顾问是指提供基金投资建议的服务机构,包括: 1.独立基金销售机构中的基金投资顾问部; 2.基金托管人设立的投资顾问部门; 3.符合有关规定的保险资产管理部门; 4.中国证监会认定的其他基金投资顾问。 要想成为基金投资顾问,需要满足以下条件之一:

1、具有基金从业资格证;

2、具有证券从业人员资格;

3、拥有相关专业的硕士及以上学历;

4、有两年以上证券、金融相关行业的从业经验;

5、其他与投资管理相关的行业要求。 申请机构还需要具备相应的财务条件、内部控制条件和人员条件等。

目前,国内市场上的投资顾问主要分布在独立基金销售机构和商业银行,而独立基金销售机构中又以互联网基金平台居多。这些平台的投资顾问大多具有金融或经济等相关专业背景,并具有一定金融从业经验。

在互联网金融席卷全球的今天,这些新崛起的互联网企业正在以快速、高效的模式改变着人们的理财观念和方式,而投资顾问也正朝着线上化、智能化、数据化的方向快速发展着。

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