投资顾问是销售吗？
首先，明确一点，所有销售都是建立在认可产品/服务的基础上进行的。 也就是说，如果你是一个合格的产品销售（任何产品都是），你卖出的产品一定是客户需要的；如果不是，那要么是你无能，要么是客户不需要。前者需要你更加专业，后者需要你对客户更了解。
接下来，我们来聊聊如何不沦为“工具人”。 作为一个合格的销售，你需要了解自己产品或服务的优势，只有将产品的优点与客户的痛点完美结合，你才能更好的卖出你的产品。 而作为一名投资顾问，同样也需要了解自己所推荐的投资品的优缺点。
以基金为例，它的优点在于运作透明、交易方便、费率低廉且相对灵活。缺点呢？可能不适合风险承受能力较低的客户、可能需要较长的投资周期才能达到预期收益等等…… 当你的专业知识足以让你对自身产品/服务做出准确评估时，那些不利因素对你来说就不再是不利因素了——因为你知道在什么时候该规避什么，也知道在什么时候可以全力出击。
作为金融销售，你要学习更多关于自己的产品/服务的知识，并不断实践完善自己，确保当客户询问相关细节时，你能够对答如流；当你能够给客户提供足够的专业意见时，那些原本属于客户的疑问也会渐渐转化为你对产品的卖点。 同时，你还需要了解你所销售的产品所属的金融市场。以基金为例，你可能需要了解整个市场有哪些类型、各类型又分别适用于怎样的投资场景、各自的特点又如何…… 只有对整体框架有清晰认知后，你才能更精准地找准客户的需求点。毕竟，你能解决的问题越多，你的机会也就越多！