什么是成长型基金?

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“成长型”是一个相对的概念,是指比某个基准的收益高。 成长性可以由两个因素决定:第一个是规模增长(expansion),第二个是盈利增长(earnings growth)。我们可以通过下面两个指标来衡量基金的业绩: 这个指标反映的是单位投资金额带来的回报率。如果这个数值大,则单位资金能获得的收益高。 另一个是该基金在同期市场的表现。当然,这个市场表现是有可比性的,即同时期只比较大小,不考虑行业属性等因素。

如果该基金的收益率高于基准的收益率,就说该基金具有成长性;反之,则说该基金没有成长性或称价值型基金。但应该指出的是,不同期限的基金业绩是不能简单比较的。如5年期的基金与10年期基金不能直接比较谁好谁坏。因为它们处于不同的周期中。 一般而言,成长型的基金多指股票基金。它所投资的标的多为发展前景看好、盈利有望持续增长的公司。由于这类公司的股票价格一般较其它类型公司的股票价格要高,购买这些公司股票的基金也往往表现为净值较高,收益率较大的一类基金。

总之,所谓成长型基金就是力图获取超过货币市场利率和股市平均收益率的基金的统称,也就是以寻求资产增值为目的的基金。

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成长型基金是指以资本长期增值作为投资目标的基金,其投资对象主要是市场中有很大增长潜力的小公司股票和未被市场所公认的优质股票。由于投资对象的成长性好,因此资本增值潜力大,但风险也较高。成长型基金是按基金的投资风格进行分类的,投资风格还有平衡型和收益型等。平衡型基金既注重资本增值又注重当期收入,投资对象既包括优质成长股也包括分红收益高的股票。收益型基金注重当期收入,投资对象为那些具有较好分红能力的稳定公司股票、高级债券和政府债券等。

从我国目前证券投资基金管理规定来看,投资于股票、债券的基金,其基金净值的60%以上必须投资于股票、债券品种。因此,按投资对象所占比重,可以将基金分为股票型基金、债券型基金、货币市场基金和混合型基金。但混合型基金中既有侧重股票投资的品种,也有的侧重于债券投资。因此,投资者在选择时,既可以从基金的投资风格选择,也可以从投资对象的种类选择。

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