基金由谁监管?

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基金行业的监管部门主要包括 1、中国证监会,负责基金的立法和监管; 2、相关金融监督管理部门(银监会、保监会),分别对银行保险机构的基金相关活动进行监管; 3、相关交易场所监管机构(清整办等),主要对上海证券交易所、深圳证券交易所等相关证券市场的基金交易进行监管; 4、其他相关部门,如税务等部门根据各自职责范围对基金行业进行监管。

同时,《私募投资基金监督管理暂行办法》(以下简称“办法”)规定: “中国证券投资基金业协会(简称中基协)依照本办法的规定,为证券投资基金及私募投资基金从业人员建立诚信档案,实施行业自律,组织行业培训,提供信息服务,开展行业交流,依法从事同业经纪业务,并依照有关规定制定服务标准与收费项目。 ”从一定程度上来说,基金行业协会也是基金监管的一个重要组成部分。

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为了加强对证券投资基金的管理,维护证券市场的正常秩序,保护基金持有人及相关当事人的合法权益,国务院于1997年11月颁布了《证券投资基金法》。根据《证券投资基金法》规定,基金依法设立并经核准募集后,基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

在份额的发售至基金合同生效期间(该期间被称作是“封闭期”),投资者可购买基金份额,基金管理人应当自募集期限届满之日10日内聘请法定验资机构验资,达到《证券投资基金法》规定条件的,应当向国务院证券监督管理机构提交验资报告,办理基金备案手续,并公告基金合同生效。

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