基金组合哪家强?

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说到“最强”这二字,我可就忍不住要秀一下我今年操作最为成功的基金组合了—— 今年来收益75.31%,跑赢90%的投资者(不含主动管理)。最大回撤-8.50%,发生在3月份,当时市场大跌,我的基金组合同样跌得比较多,不过很快就涨回来并创出历史新高。

该基金组合由4只基金构成,分别是兴全趋势、富国天惠、工银前沿医疗和易方达蓝筹精选。从风格上来看,该基金组合偏大盘价值,集中投资于优质公司的现金股票型基金组合。

为什么要做这样的基金组合呢?这是因为:

1、将资金分散投资到多只基金上,有利于降低单只基金暴雷带来的损失;

2、配置不同风格的基金,做到“攻守兼备”;

3、重点配置长期业绩优秀的基金,做时间的朋友,获取中长期收益。 按照这样的理念构建基金组合后,最重要的就是如何调整其中的基金仓位了。在调仓过程中,我们既需要考虑单一资产的风险,也需要兼顾整体组合的波动,以及每个基金的风格匹配问题等等。

以兴全趋势为例,由于之前大幅下跌,目前其仓位已经降到非常低的水平,仅占整个组合的6%左右。而工银前沿医疗则占据了接近半数的仓位,其他基金维持低配状态。 从前十大重仓股来看,工银前沿医疗主要配置的是医药板块,符合当前市场的热点。但有意思的是,前十大重仓股的涨幅居然出现了分化,其中第一重仓的通策医疗竟然还出现下跌现象,不过整体来说还是涨得多跌得少。

对于这种情况,我后面将会结合行情进行调整。另外,通过定投的方式补充到该基金中,进一步降低单笔投资的买入成本也是我后面将要采取的策略之一。 除了调整单个基金的仓位外,定期均衡优化也是一个必不可少的步骤。

还是以工银前沿医疗为例,虽然当前仓位已经达到近五成,并且重点押注生物医药行业,但是该基金的规模却仍在不断增大,这对后期的运作和调仓都会有一定影响。所以我们必须在现在的情况下进行择时卖出,减少可能的规模冲击。

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目前基金组合有第三方机构在代销基金时打造的组合,比如蚂蚁财富、理财通;有基金公司在自家平台上为投资者设计的组合,比如汇添富基金理财帮忙、易方达的微理财;还有一些专业基金研究机构、基金媒体搭建的组合,比如济安金信的天罡组合、上海证券基金星级投资组合、天天基金红宝箱等。

相比其他两家,基金销售机构拥有巨大的互联网流量,且没有代销成本,可以对基金组合不收取任何费用,且可代销市面上绝大多数公募基金,因此在第三方销售机构上搭建基金组合更加有优势。

虽然几家第三方代销机构都有基金组合的存在,但各家代销机构对基金组合的打造路径、组合类型、投教深度、收益情况都有较大的差距。

蚂蚁财富的基金组合目前有智能投顾、金选、组合大师三类。

支付宝金选基金共50只,并分为权益类、稳健型两类,均只选取FOF、指数基金和主动权益类基金,且偏重于选择行业和风格相对均衡的基金。金选基金上线3个月以来(2月19日至5月16日),权益类基金的区间业绩回报为8.24%,跑赢87.16%的同类基金。稳健型基金区间业绩回报为4.52%,跑赢94.63%的同类基金。目前,金选组合的业绩表现较好,但组合的数量略少。

组合大师是财富号创作者创作基金组合,其目的是帮助创作者沉淀粉丝,因此组合大师没有统一的标准和筛选,产品存在较大的波动风险。

理财通的基金组合主要有组合大师、严选基金和基金投顾三类。

严选基金精选优质主动权益基金经理的代表作,对基金经理进行多维度的分析,但严选基金产品数量比较少。

基金投顾平台与蚂蚁财富类似,入驻的投顾机构比较多。根据天天基金网数据,理财通在代销规模上不及支付宝,因此投顾机构的数量也少于蚂蚁。

天天基金网的基金组合主要分为优选理财组合、基金实盘组合、基金长红计划。

优选理财组合分为组合大师基金组合和天天基金组合,天天基金组合是在优选基础上再优选,数量有限。基金实盘组合分为星选、自定义和实盘达人三类,星选组合数量较少,投研团队和第三方代销机构共同建立,基金选择及配比上更加专业。

基金长红计划主要为投资者挑选一些表现较好、风格稳定的基金。

由此可见,不同的代销机构有着自身特色的基金组合,但不论在哪个平台搭建基金组合,基金组合的选择需从团队的专业性、组合的业绩稳定性、组合的回撤、基金数量维度进行选择。

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