投资什么资产管理？
首先，需要明确一点概念，资产管理实际上是在一个比较宽泛的范围内进行运作和决策，它包含了广义资产管理和财富管理两个范畴。 我们所理解的资产管理实际指的是狭义上的资产管理 - 即基于客户资产的安全与增长目标，进行合理的资产配置以实现财富的保值、增值。
因此我们建议将“资产管理”一词替换为“财富管理”，从更宽泛的视角来理解财富管理行业，以及个人在其中的角色。 那么对于个人投资者而言，最重要的问题是，我到底应该把多少钱花在哪些资产的购买上呢？这实际上是一个决策问题；而这些问题又是动态的，可能因人而异。
例如，小明的父母准备为自己积攒一笔学费，小明今年刚考上大学，专业是金融；小红则准备为刚刚出生的小宝宝储备一笔教育基金，希望他将来能读一所名牌大学。两人所面临的理财需求是不同的，然而又可能具有某些共同的属性。
比如他们现在都拥有一定的流动性（小明有100元现金，小红有刚收到的30万元年终奖），但未来的现金流量可能会有所不同（小明4年后有12万元的学杂费，小红20年后有50万元的高考奖金）；目前都只涉及到单一家庭的财务规划，但随着时间的推移，两人都有可能涉及家庭财富的传承问题……面对这样的个体，最合适的财务管理策略是什么？ 这实际上是一个全生命周期理财的问题。
一个人一生可能面临无数次的理财决策，这些决策的影响因素多种多样，有经济的、社会的、政治的、文化的等等。 虽然影响理财决策的因素有很多，但我们认为最重要的只有以下三点：
1、财务状况；
2、风险偏好；
3、流动性需求。
这三个要素构成了著名的“三大支柱”，它们是制定科学理财方案的根本。 根据不同的投资者的需求，我们将提供四种类型的金融服务：
一、理财规划服务； 二、账户管理服务； 三、投资建议服务； 四、产品采购服务。