理财算投资还是筹资？
理财和投顾的本质区别在于是否向客户提供投资建议，至于其他服务，比如账户管理、交易执行等都属于比较基础的范畴。 一般来说，有资质的机构提供的证券相关服务中都应该包括投资建议，但是，因为法规限制，国内很多类似微信理财通这样的产品都只能提供非投资建议（虽然他们也都叫“顾问”）。所以从国外经验来看，这类产品最终都会转型为客户提供投资建议。
另外，需要区分投资顾问与理财经理的岗位，二者没有本质的区别，但是很多小的券商因为客户经理资源不够会把所有从事销售的人员都称为“理财经理”。 目前市场上有很多种做理财的机构，大致可以分为银行、保险、信托、基金公司、证券公司以及第三方财富公司，还有大量的互联网金融平台。其中银行和保险公司主要还是以提供理财产品为主；
而基金公司的主要产品则是基金；证券公司除了可以提供证券交易的投资理财服务以外，还可以提供融资融券以及新三板挂牌咨询等服务；第三方的财富管理公司主要是指代理销售基金的机构，这些机构大多是以销售为主。 而所谓的“众筹”其实属于融资的范畴，这里就不阐述了。