哪个基金最有前途?

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首先,从业绩上来看,2019年上半年工银瑞信的基金经理张洋管理的四只产品全部翻倍,这是很难得的业绩; 而且他管理时间最长、规模比较大的工银瑞信金融地产ETF今年来的收益是87.6%,位列同类(412只股票型ETF)第一 ;

他另外两只产品——跟踪中证500指数和沪深300指数的ETf上半年表现也不错,分别上涨31.4% 和20.3% 。 但我要说的是,这些业绩都是建立在指数涨的基础上的,如果年初买入并持有到现在的话,确实是能取得这么高的回报,但是这里面有很多偶然因素。我们买基金是为了赚钱,但是也不能苛求基金经理每次都能买到涨幅最大的基金。我们更关注的是基金经理的能力圈以及其背后的投资理念是否适合我们自己。

张洋是一位专注指数投资的基金经理,他的投资策略是通过量化择时+行业配置来争取超额收益。他的投资框架的核心在于选股,通过自下而上挑选个股构建组合,再通过调整仓位和行业分布来进行调仓。 我们来看看他的投资理念是怎么样的。

“我们始终坚信,基本面分析才是价值判断的基础,价格波动只是表象。我们将通过对宏观经济、行业走势、公司价值的量化研究来把握投资机会,力求实现持续、稳定的资本增值。” “我们通过定量与定性相结合的方法对个股进行层层筛选,挖掘具有较高安全边际的公司,构建可持续的均衡组合。 ” 以上是他投资理念和核心思想的一个简单概括。

从他的投资框架来看,他是比较注重基本面和投资价值的,这和他的学历背景(南开大学数量经济学硕士)和从业经历(最早在平安证券做研究员,之后一直做指数投资和ETF产品)有很深的联系。 从长期来看,我们依然坚持价值投资的理念,但是在短期可能很难坚持下去。因为价值投资在短期往往并不受市场待见,容易成为市场的“孤勇者”。所以我们需要坚定自己的信念,也需要找到能够和自己志同道合的同伴一起坚守。

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选择基金的指标有很多,如规模,管理人,历史业绩,投资风格等等。对于普通投资者而言,并不需要搞那么复杂,只要根据自己的投资经验,选择符合自己投资习惯和风险偏好的基金即可。如果大家想要寻找最有前途的基金,可以尝试从以下几个角度进行选择。

基金规模不宜过大。规模过大的基金往往很难跑赢大盘。试想下,当某一板块或者个股出现上涨机会的时候,一只50亿规模的基金很难大规模的投入其中,因为一旦动用资金规模过大,就会拉升买入时的成本,很可能连手续费都不够赚。因此,规模在10亿以下的基金,操作的灵活性更高,赚钱的概率也更高。

选择擅长投资理财的基金管理人。基金的核心是人,选择到一位有着成熟投资体系,业绩稳定出众的基金经理,其管理的基金就更容易获取超额收益。选基金经理,建议选择从事某一行业研究出身的基金经理,因为专业的人做专业的事,往往更具有优势。

选择投资风格与自己风险偏好一致的基金。如果投资者自身擅长做波段,那么做高换手,偏好轮动操作的基金,也许会更符合你的心意。再比如你偏好价值投资,那么就可以选择注重选股而非选时的偏价值风格的基金。总之,选择与自己投资风格契合的基金,会让自己更易于理解基金的净值波动,从而获得更好的投资体验。

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