贷款怎么洗钱？
这个案例比较经典，也是教科书般的操作。 前因：客户某集团想要海外上市需要一笔资金，考虑到直接融资成本较高且程序较为繁琐，便动起了贷款洗钱的念头。 步骤一：由某集团作为借款人向银行申请流动资金贷款，并提供公司经营证明材料、财务报表等向银行进行业务申报（这个过程正常的很）；
步骤二：银行审批通过后，与客户签订借款合同并发放贷款至企业账户（合法合规完成放款手续）；
步骤三：某集团拿到钱后，将其中一部分（30%）打入一个空壳公司的账户用于走账，并立即从该账户划出，转到另一家空壳公司账户（这里是一个关键节点，一般来说，银行的监控系统会发现这笔资金的异常流出，一般银行会拒绝后续放款，而这家银行不仅放款了还打了招呼让资金尽快回到原账户）；
步骤四：收到款后，某集团立刻转入自己另一个账户，然后安排人分5个不同的账号分批购买理财产品，最终这笔钱以理财产品的名义进入个人帐户（这一步是钻了监管的空子，一般的监管要求是不能超过100万买1份产品，而他们分6批购买了500多万，符合相关要求的）；
第五步：待一切风平浪静之后，某集团通过其他渠道将80%的资金重新打入账户用于海外上市。